Fond s garantovaným zhodnocením
Fond s garantovaným zhodnocením je vhodný pro obezřetného investora, který rozkládá své volné finanční prostředky mezi velmi konzervativní investiční nástroje. Tento fond se zaměřuje na konzervativní portfolio a klientovi přináší zhodnocení v předem určené výši.
Garance minimálního zhodnocení pro rok 2025:
1,7 % + bonus 0,7 %* (stávající smlouvy)
2,5 % + bonus 2,0 %* (pro nové smlouvy sjednané od 1. 1. 2025)
* U pojistných smluv Vital Invest je i nadále možné získat bonus. Tento bonus klient získá, pokud bude mít na své stávající smlouvě minimálně 20 % hodnoty smlouvy v ostatních fondech (fondy Amundi a zajištěné fondy). Výše uvedená podmínka se bude vyhodnocovat a bonus připisovat na konci každého kalendářního měsíce.
Cíl a Investiční politika
Většina investic v rámci portfolia je tvořena dluhopisy s fixními kupony, které umožňují garantovatklientům dlouhodobé dosahování pevného výnosu. Základním investičním nástrojem jsou českéstátní dluhopisy.
Dalším významným investičním nástrojem jsou dluhopisy nadnárodních bank a korporací se sídlem v EU, v tomto segmentu je portfolio rozloženo do malých podílů u jednotlivých emitentů s cílem rozložení specifického rizika investic.
Investiční portfolio
* Složení portfolia ke dni 31.12.2024