Bariérový fond Perspektiv 2 lze zařadit mezi strukturované produkty s vymezeným upisovacím obdobím a předem danou dobou trvání. Svými vlastnostmi je fond vhodný pro dynamičtější klienty s dlouhodobým investičním horizontem, kteří jsou ochotni akceptovat riziko výrazného poklesu hodnoty investovaných prostředků v případě velmi nepříznivých tržních podmínek.

Správce podkladových aktiv se v rámci fondu zavazuje vyplatit klientovi 135,1 % investovaných prostředků (po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění na počátku investice) za předpokladu, že ke dni konečné hodnoty fondu (19. 12. 2031) nebude hodnota referenčního aktiva pod hranicí 50 % počáteční hodnoty (k 19. 12. 2025). V opačném případě klient utrpí ztrátu, jejíž velikost bude závislá na hodnotě referenčního aktiva ve vybrané dny sledování (21. 12. 2026, 20. 12. 2027, 19. 12. 2028, 19. 12. 2029 a 19. 12. 2030).

Referenčním aktivem je fond Allegro Transatlantic. Jde o fond denominovaný v EUR, který spravuje společnost Société Générale Luxembourg (podrobnější informace o referenčním aktivu viz níže).

Možnost zhodnocení 35,1 % investovaných prostředků (investičního pojistného po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění, neboli alokovaného pojistného) ke dni splatnosti fondu, a to za předpokladu, že hodnota referenčního aktiva nebude pod hranicí 50 % své počáteční hodnoty.

Zhodnocení, které klient ke dni splatnosti získá, pak závisí na hodnotě (úrovni) referenčního aktiva v den konečné hodnoty (19. 12. 2031), popř. na hodnotě (úrovni) referenčního aktiva v dalších dnech sledování (tj. 21. 12. 2026, 20. 12. 2027, 19. 12. 2028, 19. 12. 2029 a 19. 12. 2030). Jednotlivé scénáře zhodnocení investovaných prostředků klienta (po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění) v závislosti na výkonnosti referenčního aktiva ve stanovené dny jsou shrnuty v následující tabulce:

Fond Allegro Transatlantic (ISIN LU2667747617), který spravuje společnost Société Générale Luxembourg, se v rámci své investiční činnosti zaměřuje na akciový trh USA prostřednictvím indexu S&P 500 a na akciový trh eurozóny prostřednictvím indexu Euro Stoxx 50. Jeho portfolio se skládá z cenných papírů vztahujících se ke společnostem působícím převážně v odvětvích IT, financí, průmyslu, spotřebního zboží, lékařské péče a komunikací. Portfolio fondu Allegro Transatlantic je každý měsíc přehodnocováno, přičemž je cílem překonat výkonnost akciového indexu Solactive GBS CW DM US & Eurozone EUR Index NTR. Expozice fondu Allegro Transatlantic vůči evropskému a americkému trhu byla k 30. 6. 2025 v poměru 60:40 ve prospěch eurozóny.

Referenční aktivum zahrnuje měnové riziko, protože hodnoty jeho položek kótovaných v cizích měnách jsou přepočítávány na eura. V rámci fondu Allegro Transatlantic je uplatňována fixní dividenda, která se promítá do jeho hodnoty.

Referenční aktivum zahrnuje měnové riziko, protože hodnoty jeho položek kótovaných v cizích měnách jsou přepočítávány na eura. V rámci fondu Allegro Transatlantic je uplatňována fixní dividenda, která se promítá do jeho hodnoty.

Detailní informace o referenčním aktivu naleznete zde.

Pokud hodnota referenčního aktiva skončí ve všech dnech sledování na nebo nad hranicí 50 % počáteční hodnoty, klient obdrží v době splatnosti 100 % investované částky (po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění) plus součet bonusů za předchozí období, celkem tedy obdrží 100 % + 6 x 5,85 %, tj. 135,1 % alokovaného pojistného.

Pokud hodnota referenčního aktiva skončí k datu splatnosti na nebo nad hranicí 50 % počáteční hodnoty, bez ohledu na pokles pod tuto hranici v průběhu trvání fondu, klient obdrží v době splatnosti 100 % investované částky (po odečtení správních nákladů) plus součet bonusů za předchozí období. Pokud v průběhu trvání fondu klesne k datu sledování hodnota referenčního aktiva pod hranici 50 %, nebude za toto sledování bonus připsán. Jakmile bude hodnota referenčního aktiva k datu příštího sledování na nebo nad hranicí 50 %, budou připsány bonusy i za předchozí období, kdy bonus připsán nebyl (viz rok 6). Celkem tedy klient obdrží 100 % + 3 x 5,85 % + 17,55 %, tj. 135,1 % alokovaného pojistného.

V případě, že konečná hodnota referenčního aktiva k datu splatnosti fondu bude pod hranicí 50 % své počáteční hodnoty, klient obdrží částku, která bude odpovídat výsledné procentuální hodnotě referenčního aktiva navýšené o bonusy připsané v průběhu života fondu. V případě níže uvedeného scénáře tedy obdrží celkem 40 % + 2 x 5,85 %, tj. 51,7 % alokovaného pojistného.