Bariérový fond Perspektiv 5

Bariérový fond Perspektiv 5 lze zařadit mezi strukturované produkty s vymezeným upisovacím obdobím a předem danou dobou trvání. Svými vlastnostmi je fond vhodný pro dynamičtější klienty s dlouhodobým investičním horizontem, kteří jsou ochotni akceptovat riziko výrazného poklesu hodnoty investovaných prostředků v případě velmi nepříznivých tržních podmínek.

Správce podkladových aktiv se v rámci fondu zavazuje vyplatit klientovi 131,8 % investovaných prostředků (po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění na počátku investice) za předpokladu, že ke dni konečné hodnoty (20. 12. 2032) nebude hodnota referenčního aktiva pod hranicí 50 % jeho počáteční hodnoty (k 18. 12. 2026). V opačném případě klient utrpí ztrátu, jejíž velikost bude závislá na hodnotě referenčního aktiva ve vybrané dny sledování (20. 12. 2027, 18. 12. 2028, 18. 12. 2029, 18. 12. 2030, 18. 12. 2031 a 20. 12. 2032).

Referenčním aktivem je fond Equinox Transatlantic. Jde o aktivně řízený fond denominovaný v EUR. Spravuje jej společnost Société Générale Investment Solutions (France). Podrobnější informace o referenčním aktivu naleznete níže.
 

Upisovací období	24. 8. 2026 – 4. 12. 2026 (nebo do vyprodání fondu)
Splatnost fondu	splatnost fondu nastane k 28. 12. 2032
Platba pojistného do Bariérového fondu Perspektiv 5	Jednorázové / mimořádné pojistné

Možnost zhodnocení 31,8 % investovaných prostředků (investičního pojistného po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění, neboli alokovaného pojistného) ke dni splatnosti fondu, a to za předpokladu, že hodnota referenčního aktiva nebude k 20. 12. 2032 pod hranicí 50 % jeho počáteční hodnoty.

Zhodnocení, které klient ke dni splatnosti získá, pak závisí na hodnotě (úrovni) referenčního aktiva v den konečné hodnoty (20. 12. 2032), popř. na hodnotě (úrovni) referenčního aktiva v dalších dnech sledování (tj. 20. 12. 2027, 18. 12. 2028, 18. 12. 2029, 18. 12. 2030 a 18. 12. 2031). Jednotlivé scénáře zhodnocení investovaných prostředků klienta (po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění) v závislosti na výkonnosti referenčního aktiva ve stanovené dny jsou shrnuty v následující tabulce:
 

Den sledování, ve kterém úroveň referenčního aktiva naposledy dosáhne alespoň 50 % své počáteční hodnoty	Klient získá ke dni splatnosti  (28. 12. 2032):
20. 12. 2032 (den konečné hodnoty)	100 % alokovaného pojistného a k tomu bonus 31,8 %.
18. 12. 2031	Procentuální část alokovaného pojistného, která odpovídá úrovni referenčního aktiva ke dni konečné hodnoty (20. 12. 2032), a k tomu bonus 26,5 %. Klient utrpí ztrátu a získá ke dni splatnosti méně než 76,5 % alokovaného pojistného.
18: 12. 2030	Procentuální část alokovaného pojistného, která odpovídá úrovni referenčního aktiva ke dni konečné hodnoty (20. 12. 2032), a k tomu bonus 21,2 %. Klient utrpí ztrátu a získá ke dni splatnosti méně než 71,2 % alokovaného pojistného.
18: 12. 2029	Procentuální část alokovaného pojistného, která odpovídá úrovni referenčního aktiva ke dni konečné hodnoty (20. 12. 2032), a k tomu bonus 15,9 %. Klient utrpí ztrátu a získá ke dni splatnosti méně než 65,9 % alokovaného pojistného.
18: 12. 2028	Procentuální část alokovaného pojistného, která odpovídá úrovni referenčního aktiva ke dni konečné hodnoty (20. 12. 2032), a k tomu bonus 10,6 %. Klient utrpí ztrátu a získá ke dni splatnosti méně než 60,6 % alokovaného pojistného.
18: 12. 2027	Procentuální část alokovaného pojistného, která odpovídá úrovni referenčního aktiva ke dni konečné hodnoty (20. 12. 2032), a k tomu bonus 5,3 %. Klient utrpí ztrátu a získá ke dni splatnosti méně než 55,3 % alokovaného pojistného.
Úroveň referenčního aktiva nedosáhne v žádném z výše uvedených dnů alespoň 50 % své počáteční hodnoty	Procentuální část alokovaného pojistného, která odpovídá úrovni referenčního aktiva ke dni konečné hodnoty (20. 12. 2032). Klient utrpí ztrátu a získá ke dni splatnosti méně než 50 % alokovaného pojistného.

Referenční aktivum Bariérového fondu Perspektiv 5 je fond Equinox Transatlantic (ISIN LU3195978245). Jde o aktivně řízený fond typu SICAV (tj. akciová společnost s proměnným základním kapitálem), který je denominovaný v EUR a spravuje ho společnost Société Générale Investment Solutions (France).

Cílem referenčního aktiva je dosahovat výkonnosti v dlouhodobém investičním horizontu prostřednictvím využívání investičních příležitostí na akciových trzích, s významným zaměřením na akciový trh eurozóny. Referenční aktivum je ekonomicky exponováno vůči trhu eurozóny prostřednictvím indexu Euro Stoxx 50 v rozmezí 100 % až 110 % a vůči americkému trhu prostřednictvím indexu S&P 500 v rozmezí 40 % až 50 % čisté hodnoty aktiv fondu za normálních tržních podmínek. Za účelem zvýšení výkonnosti referenčního aktiva je celková expozice portfolia vůči oběma indexům trvale nastavena na úrovni 150 %. Z hlediska geografického rozložení jsou součástí portfolia referenčního aktiva zejména společnosti z USA, Německa, Francie a Nizozemska. Referenční aktivum zahrnuje měnové riziko, protože hodnoty položek jeho portfolia, které jsou kótované v cizích měnách, se přepočítávají na eura. Podrobnější informace o referenčním aktivu naleznete zde.

Dále uvádíme rozložení portfolia referenčního aktiva podle sektorů k 30. 4. 2026: