Zajištěný fond Perspektiv

Fond je další z řady nabízených strukturovaných produktů s pevně danou dobou životnosti. Svými parametry je vhodný pro klienty, kteří mají zájem prostředky investovat dlouhodobě, tj. až do splatnosti fondu, a zároveň nechtějí ke konci investičního horizontu podstupovat riziko výrazného poklesu hodnoty svých prostředků. Správce podkladových aktiv (Société Générale) v rámci fondu poskytuje klientovi ke dni splatnosti fondu kapitálovou garanci, tj. návratnost minimálně 110 % vložených prostředků, resp. alokovaného pojistného (tj. investičního pojistného po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění), s možností vyššího zhodnocení v závislosti na tržních podmínkách.

Podkladovým aktivem Zajištěného fondu Perspektiv je strukturovaný dluhopis, který je složen ze dvou částí, a to dluhopisové složky (zajišťující ke splatnosti fondu kapitálovou garanci) a výkonové složky, která je tvořena opcí navázanou na index SGI Transatlantic Innovative Healthcare VT 8 Index. Jde o akciový index společnosti Société Générale (podrobnější informace o indexu a jeho strategii jsou uvedeny níže).

Zajištěný fond Perspektiv má 6letý investiční horizont a svou rizikovostí je podle regulace EU zařazen do třídy 2 (v rámci 7stupňového ukazatele rizik), což odpovídá nízké třídě rizik.

• záruku 110% návratnosti alokovaného pojistného (investičního pojistného po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění) ke dni splatnosti fondu
• participaci na výkonnosti široce diverzifikovaného indexu SGI Transatlantic Innovative Healthcare VT 8 Index (podkladový index)

Při splatnosti fondu klient obdrží vždy alespoň kapitálovou garanci na úrovni 110 % alokovaného pojistného (tj. investičního pojistného po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění). Bude-li ke dni konečné hodnoty fondu (22. 8. 2031) konečná úroveň podkladového indexu vyšší než 110 % (oproti úrovni ke dni počáteční hodnoty fondu, tj. 22. 8. 2025), klient obdrží 110 % alokovaného pojistného a k tomu ještě navíc procentuální část alokovaného pojistného, která se stanoví jako tři čtvrtiny (75 %) z rozdílu mezi konečnou úrovní podkladového indexu a 110 %. Bude-li naopak konečná úroveň podkladového indexu na konci sledovaného období nižší nebo rovna 110 %, klient obdrží 110 % alokovaného pojistného.

Dále uvádíme dva příklady možných scénářů při splatnosti fondu: Bude-li podkladový index k 22. 8. 2031 na příklad na úrovni 130 % své počáteční hodnoty, klient obdrží ke dni splatnosti 125 % alokovaného pojistného (110 % + 0,75 x (130 % – 110 %)). Pokud by podkladový index k 22. 8. 2031 skončil na příklad na úrovni 105 % počáteční hodnoty, klient obdrží ke dni splatnosti 110 % alokovaného pojistného.

Podkladový index SGI Transatlantic Innovative Healthcare VT 8 Index je akciovým indexem společnosti Société Générale, který se skládá z 60 vybraných společností zaměřených především na inovace v oblasti zdravotní péče. Jde převážně o firmy z USA, dále jsou zde zastoupeny společnosti ze Švýcarska, Velké Británie a EU se zaměřením např. na biomedicínu, diagnostiku, genetiku, ale i vývoj nových léčiv. Podkladový index je denominovaný v EUR a jeho položky jsou vybírány z indexu Solactive Innovative Healthcare Index PR vytvářeného německou společností Solactive AG.

Podkladový index SGI Transatlantic Innovative Healthcare VT 8 Index zahrnuje měnové riziko, protože hodnoty jeho složek, kotované v různých cizích měnách, jsou přepočítávány na EUR. Složení podkladového indexu je pravidelně revidováno a aktivně upravováno, aby bylo dosaženo stanovené volatility.

Další informace o podkladovém indexu naleznete zde.

Níže naleznete 10 vybraných společností, které byly k 11. 3. 2025 obsaženy v podkladovém indexu.