Zajištěný fond Perspektiv 5

Fond je další z řady nabízených strukturovaných produktů s pevně danou dobou trvání. Svými parametry je vhodný pro klienty, kteří mají zájem prostředky investovat dlouhodobě, tj. až do splatnosti fondu, a zároveň nechtějí ke konci investičního horizontu podstupovat riziko výrazného poklesu hodnoty svých prostředků. Správce podkladových aktiv (Société Générale) v rámci fondu poskytuje klientovi ke dni splatnosti fondu kapitálovou garanci, tj. návratnost minimálně 110 % alokovaných prostředků, resp. alokovaného pojistného (tj. investičního pojistného po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění), s možností vyššího zhodnocení v závislosti na tržních podmínkách.

Podkladovým aktivem Zajištěného fondu Perspektiv 5 je strukturovaný dluhopis, který je složen ze dvou částí, a to dluhopisové složky (zajišťující ke splatnosti fondu kapitálovou garanci) a výkonové složky, která je tvořena opcí navázanou na index SGI Global Nuclear VT 8 Index (podkladový index). Jde o index společnosti Société Générale (podrobnější informace o indexu a jeho strategii jsou uvedeny níže).

Zajištěný fond Perspektiv 5 má 6letý investiční horizont a svou rizikovostí je podle regulace EU zařazen do třídy 2 (v rámci 7stupňového ukazatele rizik), což odpovídá nízké třídě rizik.

• záruku 110% návratnosti alokovaného pojistného (investičního pojistného po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění) ke dni splatnosti fondu
• participaci na výkonnosti podkladového indexu

Při splatnosti fondu klient obdrží vždy alespoň kapitálovou garanci na úrovni 110 % alokovaného pojistného (tj. investičního pojistného po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění). Bude-li ke dni konečné hodnoty fondu (20. 12. 2032) konečná úroveň podkladového indexu vyšší než 110 % (oproti úrovni ke dni počáteční hodnoty fondu, tj. 18. 12. 2026), klient obdrží 110 % alokovaného pojistného a k tomu ještě navíc procentuální část alokovaného pojistného, která se stanoví jako tři čtvrtiny (75 %) z rozdílu mezi konečnou úrovní podkladového indexu a 110 %. Bude-li naopak konečná úroveň podkladového indexu na konci sledovaného období nižší nebo rovna 110 %, klient obdrží 110 % alokovaného pojistného.

Dále uvádíme dva příklady možných scénářů při splatnosti fondu: Bude-li podkladový index k 20. 12. 2032 například na úrovni 130 % své počáteční hodnoty, klient obdrží ke dni splatnosti 125 % alokovaného pojistného (110 % + 0,75 x (130 % – 110 %)). Pokud by podkladový index k 20. 12. 2032 poklesl například na úroveň 90 % své počáteční hodnoty, klient obdrží ke dni splatnosti 110 % alokovaného pojistného.


 

Upisovací období	24. 8. 2026 – 4. 12. 2026 (nebo do vyprodání fondu)
Splatnost fondu	splatnost fondu nastane k 28. 12. 2032
Platba pojistného do Zajištěného fondu Perspektiv 5	Jednorázové / mimořádné pojistné

SGI Global Nuclear VT 8 Index (SGMDNCR8) je podkladovým indexem denominovaným v EUR, který poskytuje a zveřejňuje společnost Société Générale. Přináší příležitost růstu díky navázání na koš akcií vybraných společností působících v dodavatelském řetězci pro odvětví jaderné energetiky. Odvětví jaderné energetiky má růstový potenciál zejména kvůli postupnému přechodu EU na bezuhlíkové zdroje energie a stále se zvyšující potřebě elektřiny.

Podkladový index má expozici vůči indexu SGI Global Nuclear Index (USD – Net Total Return), který rovněž poskytuje a zveřejňuje společnost Société Générale. Míra expozice podkladového indexu se pravidelně přehodnocuje kvůli dosažení stanovené volatility ve výši 8 %. SGI Global Nuclear VT 8 Index zahrnuje měnové riziko, protože hodnoty jeho položek denominovaných v cizích měnách jsou přepočítávány na eura. Další informace o podkladovém indexu naleznete zde.

Geografické rozdělení indexu SGI Global Nuclear VT 8 Index k 31. 7. 2026