Zajištěný fond Protective 12

• záruku 97% návratnosti investovaných prostředků ke dni splatnosti fondu (po odečtení správních nákladů)

• v době nízkých úrokových sazeb na trzích zajímavá alternativa investování

Při splatnosti fondu klient obdrží vyšší z následujících hodnot:

Bude-li konečná úroveň podkladového aktiva vyšší než jeho počáteční úroveň, investor obdrží:

100% původní investice (po odečtení správních nákladů) + zhodnocení podkladového aktiva vynásobené 130% participací, max. zhodnocení je omezeno nejvyšší možnou hranicí ve výši 39 %.

V opačném případě investor obdrží:

Konečnou úroveň podkladového aktiva vynásobenou nominální hodnotou.
Tato částka nesmí být nižší než 97% původní investice (po odečtení správních nákladů).
 

Upisovací období	26. 4. 2021 – 23. 7. 2021 (nebo do vyprodání fondu)
Splatnost fondu	splatnost fondu nastane ke 13. 8. 2027
Platba pojistného do Zajištěného fonduProtective 12	Jednorázové / mimořádné pojistné

Výkonnost fondu se odvíjí od výkonnosti podkladového indexu – STOXX® Global Infrastructure Select 30 EUR Price Index.

• podkladové aktivum fondu Protective 12 tvoří STOXX® Global Infrastructure Select 30 EUR Price Index

• hodnota fondu Protective 12 může v průběhu trvání kolísat

• při splatnosti fondu klient obdrží buď kapitálovou garanci 97 %, nebo zisk dle zhodnocení podkladového aktiva
• zhodnocení indexu je odvozováno od hodnoty k datu spuštění fondu (v tomto případě 6. 8. 2021)

 

Bude-li konečná úroveň podkladového aktiva vyšší než jeho počáteční úroveň, investor obdrží:

100 % původní investice (po odečtení správních nákladů) + zhodnocení podkladového aktiva vynásobené 130 % participací, max. zhodnocení je omezeno nejvyšší možnou hranicí ve výši 39 %.

V opačném případě investor obdrží:

Konečnou úroveň podkladového aktiva vynásobenou nominální hodnotou.

Tato částka nesmí být nižší než 97% původní investice (po odečtení správních nákladů).

 

Konečná úroveň indexu SXIFSEE	97 %	98 %	99 %	100 %	101 %	105 %	108 %	115 %	120 %	130 %	140 %
Konečná výplata produktu Protective 12	97,00 %	98,00 %	99,00 %	100,00 %	101,30 %	106,50 %	110,40 %	119,50 %	126,00 %	139,00 %	139,00 %

Index sleduje výkonnost 30 akcií zahrnutých ve 3 indexech zaměřených na infrastrukturu: 

 

• STOXX Global Broad Infrastructure Index
• STOXX Global Extended Infrastructure 100 Index
• STOXX Global Infrastructure Suppliers 50 Index

 

V indexech jsou obsaženy akcie společností z několika sektorů, především komunikace, energetika, doprava, infrastruktura pro veřejnou správu apod. Infrastruktura a reality aktuálně tvoří 14 % světového HDP. Zároveň však kvůli zastarávající infrastruktuře, rostoucí populaci a poptávce z rozvojových zemí roste objem prostředků do rozvoje dopravní, energetické a další infrastruktury. Roste i důraz na novou infrastrukturu zahrnující 5G sítě, datová centra, umělou inteligenci apod.

Objem investic do infrastruktury roste též ve vyspělých zemích, např. země EU zvýšily své investice do této oblasti mezi roky 2013 a 2015 o 10 %.

Do budoucna je odhadováno, že pro dosažení globálního růstu bude nutné zvýšit investice do infrastruktury o 3,7 trilionu USD ročně až do roku 2035.

Index je vyvažován na čtvrtletní bázi a výběr akcií do indexu podléhá přísným kritériím nejvyšší likvidity, nejnižší 3měsíční a 12měsíční volatility a nejvyššího dividendového výnosu.