Zajištěný fond Stabilita 5

Fond je svým investičním záměrem vhodný pro klienty, kteří nechtějí podstupovat riziko výrazného poklesu hodnoty své investice – správce podkladových aktiv v rámci fondu zajišťuje klientovi garantovaný výnos, tj. návratnost 110 % vložených prostředků ke dni splatnosti fondu (po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění na počátku investice). Podkladovým aktivem fondu je strukturovaný dluhopis, který je složen ze 2 částí: dluhopisová složka (zajišťuje ke splatnosti fondu garantovaný výnos) a opce navázaná na fond Compass Transatlantic Fund, který je založen na výkonnosti 50 evropských společností z Eurozony a 100 amerických společností. Fond vybírá společnosti na základě ESG ratingu dle MSCI metodiky, největší tržní kapitalizace a uplatňuje mechanismus zohledňující volatilitu trhu.

• záruku 110 % návratnosti investovaných prostředků ke dni splatnosti fondu (po odečtení správních nákladů)
• participaci na vývoji široce diverzifikovaného podkladového fondu Compass Transatlantic Fund, který při kladném zhodnocení v době splatnosti fondu zajistí nad kapitálovou garanci až 25% bonus.

Při splatnosti fondu klient obdrží: buď kapitálovou garanci 110 % nebo garanci (110 %) plus bonus 5 % v případě, že se podkladové aktivum bude pohybovat mezi 100 % - 110 % počáteční hodnoty. V případě, že se podkladové aktivum bude pohybovat nad 110 % své počáteční hodnoty klient obdrží navíc ke 110 % kapitálové garanci a 5% bonus ještě 20 % bonus.

Upisovací období	28. 8. 2023  – 8. 12.  2023 (nebo do vyprodání fondu)
Splatnost fondu	splatnost fondu nastane ke 31. 12. 2029
Platba pojistného do Zajištěného fonduStabilita 5	Jednorázové / mimořádné pojistné

Výkonnost fondu se odvíjí od výkonnosti podkladového fondu: Compass Transatlantic Fund

Výkonnost podkladového fondu Compass Transatlantic fund závisí na výkonnosti 50 evropských společností z Eurozóny a 100 amerických společností. Podkladový fond při výběru jednotlivých akcií do portfolia zohledňuje ESG rating emitentů dle MSCI metodiky s využitím přístupu „nejlepší ve své třídě“ a jejich tržní kapitalizaci (vybrány jsou pouze společnosti s největší tržní kapitalizací). Současně je při správě portfolia uplatňován „risk control“ mechanismus zohledňující volatilitu na trhu. Podkladový fond je revidován na měsíční bázi.