Fond je další z řady nabízených strukturovaných produktů s pevně danou dobou trvání. Svými parametry je vhodný pro klienty, kteří mají zájem prostředky investovat dlouhodobě, tj. až do splatnosti fondu, a zároveň nechtějí ke konci investičního horizontu podstupovat riziko výrazného poklesu hodnoty svých prostředků. Správce podkladových aktiv (Société Générale) v rámci fondu poskytuje klientovi ke dni splatnosti fondu kapitálovou garanci, tj. návratnost minimálně 112 % vložených prostředků, resp. alokovaného pojistného (tj. investičního pojistného po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění), s možností vyššího zhodnocení v závislosti na tržních podmínkách.

Podkladovým aktivem Zajištěného fondu Perspektiv 3 je strukturovaný dluhopis, který je složen ze dvou částí, a to dluhopisové složky (zajišťující ke splatnosti fondu kapitálovou garanci) a výkonové složky, která je tvořena opcí navázanou na index SGI Transatlantic Innovative Healthcare VT 8 Index (podkladový index). Jde o akciový index společnosti Société Générale (podrobnější informace o indexu a jeho strategii jsou uvedeny níže).

Zajištěný fond Perspektiv 3 má 6letý investiční horizont a svou rizikovostí je podle regulace EU zařazen do třídy 2 (v rámci 7stupňového ukazatele rizik), což odpovídá nízké třídě rizik.

• záruku 112% návratnosti alokovaného pojistného (investičního pojistného po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění) ke dni splatnosti fondu
• participaci na výkonnosti podkladového indexu

Při splatnosti fondu klient obdrží vždy alespoň kapitálovou garanci na úrovni 112 % alokovaného pojistného (tj. investičního pojistného po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění). Bude-li ke dni konečné hodnoty fondu (30. 4. 2032) konečná úroveň podkladového indexu vyšší než 112 % (oproti úrovni ke dni počáteční hodnoty fondu, tj. 30. 4. 2026), klient obdrží 112 % alokovaného pojistného a k tomu ještě navíc procentuální část alokovaného pojistného, která se stanoví jako tři čtvrtiny (75 %) z rozdílu mezi konečnou úrovní podkladového indexu a 112 %. Bude-li naopak konečná úroveň podkladového indexu na konci sledovaného období nižší nebo rovna 112 %, klient obdrží 112 % alokovaného pojistného.

Dále uvádíme dva příklady možných scénářů při splatnosti fondu: Bude-li podkladový index k 30. 4. 2032 například na úrovni 128 % své počáteční hodnoty, klient obdrží ke dni splatnosti 124 % alokovaného pojistného (112 % + 0,75 x (128 % – 112 %)). Pokud by podkladový index k 30. 4. 2032 poklesl například na úroveň 90 % své počáteční hodnoty, klient obdrží ke dni splatnosti 112 % alokovaného pojistného.

Upisovací období	5. 1. 2026 – 17. 4. 2026 (nebo do vyprodání fondu)
Splatnost fondu	splatnost fondu nastane k 7. 5. 2032
Platba pojistného do Zajištěného fondu Perspektiv 3	Jednorázové / mimořádné pojistné

Podkladový index SGI Transatlantic Innovative Healthcare VT 8 Index (SGMDTIH8) je akciovým indexem, který zveřejňuje společnost Société Générale. Skládá se z akcií společností specializujících se především na inovace v oblasti zdravotní péče, u nichž je předpoklad růstu v dalších letech. Jde o geograficky diverzifikovaný index, který kromě firem z USA zahrnuje společnosti ze Švýcarska, Velké Británie a EU. Podkladový index je denominovaný v EUR a jeho položky jsou vybírány z indexu Solactive Transatlantic Innovative Healthcare USD Index NTR vytvořeného německou společností Solactive AG.

Podkladový index SGI Transatlantic Innovative Healthcare VT 8 Index zahrnuje měnové riziko, protože hodnoty jeho položek kótovaných v cizích měnách jsou přepočítávány na eura. Složení podkladového indexu je pravidelně revidováno a aktivně upravováno, aby bylo dosaženo stanovené volatility.

Další informace o podkladovém indexu naleznete zde.

Níže naleznete 10 vybraných společností, které byly k 5. 11. 2025 obsaženy v podkladovém indexu.

Název společnosti	Odvětví	Země sídla
Johnson & Johnson	Zdravotní péče	Spojené státy
AbbVie Inc	Zdravotní péče	Spojené státy
Sanofi SA	Zdravotní péče	Francie
Costco Wholesale Corp	Spotřební zboží	Spojené státy
AstraZeneca PLC	Zdravotní péče	Velká Británie
Novo Nordisk A/S	Zdravotní péče	Dánsko
Eli Lilly & Co	Zdravotní péče	Spojené státy
Roche Holding AG	Zdravotní péče	Švýcarsko
Thermo Fisher Scientific Inc	Zdravotní péče	Spojené státy
Intuitive Surgical Inc	Zdravotní péče	Spojené státy